楽天カードで投資信託を購入
こんにちは!ひかる~ちゃんです。今回は投資について、僕が楽天カード&楽天証券を使って月4.6万円投資信託を積み立てていることを話します。実際に積み立ている銘柄についても紹介するのでもしよければ参考にしてみてください。
ですが、くれぐれも投資は最終的には自己責任で判断されるようにお願いします。
先日、つみたてNISAについて概要と僕が買っている銘柄について紹介しました。僕は現在つみたてNISAに+αして特定口座(通常通り課税される口座)でも投資信託を積み立て購入しており、合計で4.6万円投資信託を購入しています。
都内20代男子一人暮らしで月に4.6万円も積み立てると、生活費を差し引くと給料のほとんどはなくなってしまいますがそれでも何とかやってこれています。。
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具体的な購入方法としては、楽天カード&楽天証券の組み合わせで投資信託を購入しています。
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楽天カードは年会費永年無料で還元率が1%ある超優秀なクレジットカードですが、楽天証券での投資信託の積み立て購入にも使うことができ、月に50000円までなら通常の利用同様1%のポイント還元を受けることができます!
お得にポイント還元をもらいつつ、月にコツコツ積み立て投資をしています。楽天証券を使うメリットは他にもたくさんあるので詳しくは以下の公式サイトを見てみてください。
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次に僕が楽天証券で4.6万円積み立て投資している中身について紹介します。
つみたてNISAと同銘柄+攻め&守りの投資信託
先に結論から言うと僕が楽天証券で積み立て投資している銘柄は以下の通りです。
- eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
- iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
- iFreeNEXT NASDAQ次世代50
- SMT ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジあり)
これら5つとつみたてNISAを満額投資し、月に4.6万円ほど投資しています。
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上の2つはつみたてNISAでも購入している銘柄なので今回説明は割愛させていただきます。。(つみたてNISAの記事をご覧ください)
下の3つはつみたてNISAでは買うことのできない銘柄となっています。それらについて軽く説明していきます。
iFreeNEXT NASDAQ100インデックスは大和アセットマネジメントが運営する投資信託で、 NASDAQ100指数(円ベース)の動きに連動した投資成果を目指しています。
NASDAQ100指数は米国のナスダック市場に上場している時価総額の大きい非金融業100社の株式で構成される株価指数です。上位構成銘柄には誰もが知っているApppleやMicrosoft、Facebook、TESLA等が含まれています。
iFreeNEXT NASDAQ次世代50も大和アセットマネジメントが運営する投資信託で、NASDAQ Q-50指数(円ベース)の動きに連動した投資成果をめざしています。
NASDAQ Q-50指数は将来的にNASDAQ-100指数への組み入れが見込まれる企業のパフォーマンスを追跡するために設計された時価総額加重型の株価指数で、日本ではあまり聞きなれない企業ですが、ROKU(ロク)等が含まれています。
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SMT ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジあり)は三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社が運営するLBMA金価格(円ヘッジベース)に連動する投資成果を目指しており、簡単に言うと金に投資する投資信託です。
このようにつみたてNISAに投資している銘柄の他にも特定口座で毎月積み立て投資をしています。少額でも銘柄によって日々の価格変動の幅が異なるので、違う性質の銘柄を購入して比較することは非常に勉強になります。
株式より金の価格の方が価格変動の幅が小さい、S&P500よりNASDAQの指数の方が値動きが大きいというのは知識ではありましたが、自分の身銭でそういった値動きを目の当たりにすると肌感覚でその値動きを感じられいい経験になります。
次にこれまで積み立ててきた成果を公開します。
コツコツ積み立てた結果
積み立てNISAの投稿でも公開しましたが、今の特定口座も含めた僕の投資信託の残高はこの通りです。
積み立て投資を始めたタイミングが良く、今のところは順調に成長しています。。
積み立て投資は時間をかけてコツコツ地道に続けることが定石なので今後も続けていこうと思います。
2022年~月5万円積み立て投資に
今年も残り2ヶ月を切りましたが、来年は少し投資方針を変えていこうと考えています。ここからは完全に独り言なので興味があればお付き合いください(笑)。
まず、来年からは月5万円を投資に増額する予定です。楽天カード&楽天証券のポイントがもらえるMAX上限額を享受しようと思います。
今でも月4.6万円投資し生活はカツカツですが、月5万に増えたとしてもクレジットカードで決済され期日が来ると自動的に引き落とされる(振り替えられる)ので銀行口座の残高が枯渇しないようにやりくりします。。
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また、画像の通り投資する銘柄の配分を変えます。というのもあまり多くの銘柄を保有しすぎるのもしんどいなと感じたからです(笑)。
まだまだ資産の少ない状況なのでインデックスの株式100%で行こうと判断しました。今後も定期的に公開していきますので興味があればご覧いただければと思います。
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